보고서: 소비자 감시 기관, Zelle 사기로 주요 은행 조사

월스트리트 저널은 오늘 소비자 금융 보호국이 P2P 결제 플랫폼인 젤 네트워크에서 고객 자금을 처리한 것과 관련해 주요 미국 은행들을 조사하고 있다고 보도했습니다.

보고서는 사안을 잘 아는 사람들을 인용해 조사가 JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo 등 대형 은행에 초점을 맞추고 있다고 밝혔다.

JPMorgan은 지난주 제출한 서류에서 Zelle에 대한 CFPB의 문의에 응답하고 있으며, 해당 기관의 문의와 관련하여 미국 소비자 보호 기관을 고소할지 여부를 고려하고 있다고 밝혔습니다.

웰스파고는 이전에 공개 서류를 통해 정부 당국이 Zelle을 통한 고객 분쟁 처리를 조사하고 있다고 공개한 바 있습니다.

JPMorgan과 Bank of America를 포함한 7대 은행이 소유한 Zelle에서 사기와 사기 행위가 급증하면서 엘리자베스 워런 민주당 상원의원을 비롯한 미국 의원과 소비자 보호에 관심을 갖는 규제 기관의 주목을 받고 있습니다.

은행들은 사기 비용을 보상하면 사기가 더 심화되고 잠재적으로 수십억 달러의 비용이 발생할 것이라고 주장했습니다.

JPMorgan, Wells Fargo, BofA 및 CFPB의 대변인은 논평을 거부했습니다.

Zelle의 운영자인 Early Warning Services는 성명을 통해 “사기 피해 보상 노력에서 업계를 선도함으로써 법을 위반하지 않기 위해 적극적으로 조치를 취했다”고 밝혔으며, 거래의 99.95%가 사기 또는 사기 신고 없이 완료되었다고 밝혔습니다.

미국 상원 조사 소위원회 의장인 민주당 소속 리처드 블루멘탈 상원의원은 월요일에 CFPB에 Early Warning Services, JPMorgan, Wells Fargo, BofA의 분쟁 해결 관행을 조사할 것을 촉구했습니다.

그 요청은 Zelle에서 승인되지 않은 거래에 대한 환불이 5년 동안 “상당히” 감소했다는 것을 발견한 그의 위원회 보고서에 따른 것입니다.

Blumenthal은 성명에서 “Zelle과 이를 소유한 은행들은 소비자들을 증가하는 사기 및 사기 위협으로부터 완벽하게 보호하지 못했습니다.”라고 말했습니다. “저는 CFPB가 우리의 조사 결과를 검토하고 철저한 조사를 수행하기를 기대합니다.”