자산 관리 스타트업, 자금 증가 확인

초부유층은 가족 사무실을 운영하고, 자산 관리자를 고용하고, 민간 투자 펀드의 지분을 보유합니다.

그러나 부유하지만 제트세터가 아닌 사람들에게는 포트폴리오가 훨씬 더 평범해 보입니다. 일반적으로 가장 큰 자산은 집입니다. 기타 보유 자산에는 401(k), 몇 가지 주식, 은행 계좌 및 자동차가 포함될 수 있습니다.

이런 종류의 자산 분류에는 아무런 문제가 없습니다. 그러나 수년에 걸쳐 초부유층이 더 부유해지는 지속적인 패턴을 보아온 점을 고려하면, 하위 99.9%도 부자가 마음대로 사용할 수 있는 도구와 투자 수단으로부터 이익을 얻을 수 있다고 생각하는 것이 합리적입니다.

자산관리 분야의 스타트업들은 그렇게 생각하는 것 같습니다. 민간 자금에 대한 접근이든, 부동산 계획이든, 세금 최소화 투자 수단이든, 최근 자금을 지원받은 기업들이 더 많은 대중에게 한때 독점적인 옵션을 제공하는 데 초점을 맞추고 있는 것을 볼 수 있습니다.

투자자들도 그들의 비전을 지지하고 있습니다. 올해 현재까지 Crunchbase 자산 관리 부문 기업에 대한 초기 성장 단계 투자는 총 18억 달러에 달하며 이는 전년 대비 약 3배 수준입니다.

여기에는 몇 가지 큰 라운드가 포함됩니다. 미국 스타트업 중 대규모 투자 중 일부는 중소기업을 위한 401(k) 제공업체인 Human Interest, 투자 자문을 위한 기술 플랫폼인 Farther, 부동산 계획 전문가인 Vanilla에 돌아갔습니다.

보다 폭넓은 관점을 위해 자산 관리에 중점을 두고 올해 자금을 지원받은 16개 스타트업 목록을 아래에서 추려보았습니다.

사실, 투자 규모는 약 3년 전 시장 정점에 도달한 수준보다 여전히 훨씬 낮습니다. 이는 Wealthsimple, Acorns 및 Betterment와 같은 회사를 위한 대규모 라운드를 통해 로보 투자 및 개인 금융 자동화 도구에 대한 자금 조달의 최고점이었습니다.

복잡함을 더 단순하게

대조적으로 올해는 물론 AI 자금 조달의 중요한 해입니다. 따라서 투자자와 창업자가 자산 관리에 이 기술을 적용하는 데 열광하는 것은 놀라운 일이 아닙니다.

실리콘밸리에서 자산 관리 스타트업을 운영하는 Arta Finance의 공동 창업자이자 CEO인 Caesar Sengupta는 “기술은 마침내 이러한 “금융 초강대국” 중 많은 부분을 활용하여 더 많은 사람들에게 개방할 수 있는 지점에 이르렀습니다. 그리고 싱가포르.

그가 보기에 초강대국에는 일류 벤처 및 사모 펀드의 지분을 매입하고, 개인화된 투자 테마로 포트폴리오를 구축하고, 높은 자문 비용 없이 세금 우대 전략을 활용할 수 있는 능력이 포함됩니다.

특히 미국에서 Sengupta는 공인 투자자 자격을 갖춘 많은 사람들에게서 잠재력을 보고 있습니다. 증권 규제 당국은 2,400만 명 이상의 미국인이 인증 기준을 충족하는 것으로 추산했습니다. 인증 기준은 집 외에 100만 달러의 자산이 있거나 연간 소득이 20만 달러 이상이어야 합니다.

이 기준을 충족하거나 초과하면 많은 민간 회사 주식 및 투자 수단을 포함하여 부유한 개인을 위해 예약된 수많은 자산에 투자할 수 있는 능력이 부여됩니다. 따라서 대중에게 이러한 옵션을 제공하는 투자 플랫폼에 대한 자금 조달이 다년간 지속되어 왔습니다.

여기에는 현재 공개 회사인 Forge Global과 2월 자금 조달에서 6,200만 달러를 모금한 Nasdaq Private Market이 포함됩니다. 한편 Arta는 Kohlberg Kravis Roberts 및 The Carlyle Group과 같은 사모펀드의 유명 기업이 관리하는 펀드에 대한 지분을 제공하고 있습니다.

올해 자금 지원 수혜자 중 소득 창출 부채 펀드와 민간 투자에 중점을 둔 9년 된 회사인 Yieldstreet는 자본이 가장 많이 투자된 회사 중 하나입니다. 현재까지 뉴욕 회사는 주식 자금 조달로 약 3억 달러, 부채 자금 조달로 5억 달러를 추가로 조달했습니다.

전 세계적으로 분산됨

또한 Arta의 가장 최근 공개 투자자는 미국 이외의 시장을 겨냥한 기술 중심 자산 관리 플랫폼을 보고 있습니다. 예를 들어 싱가포르 기반의 EDBI는 스타트업이 아시아 시장에 더 중점을 두면서 올해 합류했습니다.

또 다른 대규모 라운드는 자산 관리를 위한 온라인 투자 플랫폼인 싱가포르에 본사를 둔 Syfe로 8월에 2,700만 달러 규모의 시리즈 C를 모금했습니다. 한 달 전, 뭄바이에 본사를 둔 Dezerv는 고객이 맞춤형 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구축할 수 있도록 지원하기 위해 3,200만 달러를 투자했습니다.

어느 정도 여유가 있는 서민을 위한 자산

아직은 초기 단계이지만 한때 진정한 부자에게만 국한되었던 금융 도구와 전략을 단지 부유한 사람들이 사용할 수 있게 되는 경우가 늘어나고 있는 것으로 보입니다. 또한 스타트업은 자산 포트폴리오 관리를 더 간단하고 저렴하며 잠재적으로 더 위험에 맞게 조정하기 위한 노력을 강화하고 있습니다.

오늘날 우리 중 많은 사람들이 앞으로 우리의 직업이 AI로 옮겨갈 것을 걱정하고 있지만, 우리가 축적한 부를 감독할 때 동일한 기술을 우리 편에 두는 것이 도움이 될 수 있습니다. 결국, 돈을 벌려면 돈을 벌기 위한 노력이 필요합니다. 그리고 적어도 지금은 우리 대부분이 노력에 전념할 수 있는 시간과 자원이 제한되어 있습니다.

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일러스트: 돔 구즈만