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78세의 은퇴자 피트 머니와이즈는 자녀들을 위해 덜 힘든 검인 절차를 확보하기 위해 부지런히 노력하고 있습니다. 머니와이즈는 생전 신탁을 만들고 자산에 수혜자를 지정하는 등 다양한 법적 조치를 채택하여 자산 분배를 간소화하고 세금을 최소화하며 법률 비용을 줄이는 것을 목표로 합니다.
그의 결정은 아버지가 돌아가신 후 법적 복잡성과 가족 분쟁을 포함한 1년간의 힘든 여정에서 비롯되었습니다. 이러한 경험은 그가 재정 교육의 중요성과 사후 자산 처리를 원활하게 하기 위한 생전 신탁 설립을 강조하도록 이끌었습니다.
Moneywise는 잠재적인 가족 불화를 피하기 위해 생전 신탁을 선택했으며, 신탁에서 5가지 품목을 제외했습니다. 여기에는 아버지의 포켓 시계, 가족 여름 별장, 빈티지 와인 컬렉션, 애리조나의 일부 토지, 고급 요트가 포함됩니다. 이러한 제외 사항과 함께 배포에 대한 자세한 법적 문서가 첨부되어 그의 재산 계획의 세심함을 강조합니다.
검인은 유언 검증, 채무 상환, 자산 분배 등 여러 단계를 포함하는 복잡한 법원 관리 절차입니다.
효과적인 자산 분배를 위한 재산 계획 전략
포괄적이기는 하지만 힘들고 논쟁의 여지가 있어 많은 사람이 전문적인 재산 계획 조언을 구합니다.
취소 가능 생전 신탁은 양도인이 사망 후 자산을 관리하고 수혜자를 할당할 수 있게 하여 검인 절차를 우회합니다. 그러나 세금 문제 및 채권자의 청구로 인해 특정 자산에 대한 복잡성을 초래할 수도 있습니다. 많은 사람들은 제한에도 불구하고 취소 가능 생전 신탁의 이점이 단점보다 더 크며 사망 시 자산 이전이 더 효율적이라고 생각합니다.
Pete Moneywise는 자동차 자산, 은퇴 계좌, 특정 부동산, 사업 주식, 예술품과 같은 개인 소지품을 포함하여 특정 자산을 생전 신탁에서 제외할 것을 권장합니다. 이는 잠재적인 법적 문제, 세무 부채 및 평가의 복잡성 때문입니다. 대신 그는 보다 효율적인 관리를 위해 이러한 자산에 대한 별도의 문서를 만드는 것을 제안합니다.
(이것은 신디케이트된 뉴스피드에서 편집되지 않은 자동 생성된 기사입니다. 파이에듀뉴스 직원이 콘텐츠 텍스트를 변경하거나 편집하지 않았을 수 있습니다.)
