나이지리아 은행, 3개월 동안 사기로 426억 나이라 손실 – 보고서

영어: 나이지리아 상업 은행은 올해 4월부터 6월까지 3개월 동안 사기와 위조로 총 426억 나이라의 손실을 입었다고 새로운 보고서가 밝혔습니다. 2024년 2분기에만 손실된 금액이 2023년 전체 기간 동안 은행이 사기로 인해 잃은 총 금액을 초과했습니다. 2023년에 은행은 총 94억 나이라를 잃었습니다. 이는 토요일에 발표된 2024년 2분기 사기 및 위조 보고서에서 금융 기관 교육 센터에서 밝혔으며, 은행 플랫폼 전반에 걸쳐 사기 활동이 급증하고 있음을 강조했습니다. FITC 보고서는 전국의 28개 예금 기관에서 접수한 사기 및 위조 사례에 대한 수익을 기반으로 합니다. FITC에 따르면 이러한 수익 중 80개가 검토 중인 분기에 접수되었습니다. 4월에 26개의 보고서가 제출되었고 5월과 6월에 모두 27개의 27개 보고서가 접수되었다고 밝혔습니다. 영어: FITC 데이터의 분석에 따르면 2분기 손실은 2024년 1분기의 4억6,840만 나이라 손실과 비교했을 때 8,993%의 손실 증가를 보였습니다. 이는 또한 2023년 2분기에 기록된 57억 나이라 손실과 비교했을 때 637% 증가한 것입니다. FITC는 ‘기타 사기 및 기타 사기’ 유형이 가장 큰 손실을 구성했으며, 총 손실 금액의 96.46%를 차지했으며 가치는 411억4,000만 나이라라고 밝혔습니다. 그 다음으로는 사기성 인출 및 컴퓨터/웹 사기로 인한 손실이 있었으며, 각각 약 7억8,120만 나이라와 4억7,000만 나이라에 달했습니다. 보고서에 따르면 놀랍게도 1,784%의 dustries Limited, Devakumar VG Edwin이 마케터들이 Dangote 정유소의 제품을 후원하지 않는다고 주장했습니다. Edwin은 Nairametrics가 호스팅한 X(이전의 Twitter) 공간에서 연설했습니다. 그는 정유소가 저렴한 석유 제품을 공급하려는 노력에도 불구하고 나이지리아의 많은 상인들은 정유소에서 구매를 거부하고 해외에서 정제된 제품을 계속 수입하는 것을 선호한다고 주장했습니다. 그는 정유소의 생산 용량이 크지만 국내 마케터는 제품의 약 3%만 구매했다고 말했습니다. 그에 따르면 디젤과 제트 연료를 포함한 정유소 생산량의 나머지 97%는 전국적인 제품입니다.” Adewole은 Dangote 정유소의 PMS에 대한 보이콧 주장은 석유 마케터가 정유소에서 PMS를 인출하는 방식에 대한 정부의 승인을 기다리고 있기 때문에 부정확하다고 말했습니다. 그는 “DAPPMAN은 회원들이 Dangote 정유소의 다양한 제품을 후원한 것으로 입증되었듯이 나이지리아의 에너지 수요를 충족시키는 것을 확고히 믿고 있으며 국가가 독점에 빠지지 않도록 촉구하는 데 동조하고 있습니다. 독점은 우리의 경제 성장과 개발을 위태롭게 할 뿐입니다.”라고 말했습니다.

Adewole은 DAPPMAN과 다른 마케터들이 석유 제품의 글로벌 거래가 가격과 품질이라는 중요한 문제에 달려 있다고 지속적으로 언급했다고 언급했습니다. 그는 “수요와 공급의 법칙에 따라 오프테이크는 더 낮은 가격, 더 나은 품질, 그리고 원활한 접근성으로 제품을 구매할 수 있는 공급원으로 이동할 것입니다.”라고 말했습니다. 그는 DAPPMAN이 정유소 가격으로 구매를 거부한다는 현지 상인들의 보이콧으로 인해 수출되고 있는 부문의 지속 가능성을 확보하는 동시에 국가에 최고 수준의 연료 솔루션을 제공하기 위해 부지런히 노력할 것이라고 나이지리아인들에게 안심시켰습니다. Edwin은 “나이지리아에서 이 정유소를 만든 전적인 목적은 원자재를 수출하고 완제품을 수입하는 대신 국내 원유를 활용하는 것이었습니다. 우리는 나이지리아 내에서 완제품을 정제하고 사용할 수 있어야 하며, 잉여분을 수출하기 위해 더 많이 생산해야 합니다.”라고 말했습니다. 하지만 DAPPMAN에 따르면 나이지리아 중류 및 하류 석유 규제 기관(NMDPRA)에서 입수한 문서에 따르면 Asharami, MRS Oil and Gas, AA Rano, Rainoil, Prudent, NIPCO, Aym Shafa, Danmarna 등 많은 독립적인 현지 마케터가 지난 몇 달 동안 Dangote 정유소를 이용했으며, 마케터들은 이러한 발전이 전국적으로 석유 제품에 대한 원활한 접근성을 보장하려는 노력을 강화한다고 말했습니다. 2024년 4월과 9월 사이에 발생한 거래에 대한 추가 분석 결과, 마케터는 다양한 나이지리아 항구에 분산된 489,500mt의 AGO와 29,000mt의 Jet A1을 들어올렸으며, 라고스로의 AGO 선적은 17건, 와리로의 선적은 6건, 포트하코트로의 선적은 2건, 칼라바르로의 선적은 1건이었습니다. Jet A1 선적은 모두 라고스에서 하역되었습니다. 그러나 마케터들은 Dangote Refinery의 프리미엄 모터 스피릿(휘발유라고도 함)의 가용성을 둘러싼 명확성 부족이 지역 시장 내에서 후원에 걸림돌로 남아 있다고 말했습니다. 나이지리아 석유 제품 마케터 협회(DAPPMAN)의 사무국장인 Adewole에 따르면, 이 부문은 모든 이해 관계자가 번창하고 “석유의 가용성, 신뢰성 및 접근성”을 보장하는 탐구에 크게 기여할 수 있는 방식으로 투명하게 운영되어야 합니다. 2024년 1분기에서 2분기까지 사기 사건에 연루된 총 금액이 증가하여 2분기에는 29억 나이라에서 약 563억 나이라로 증가했습니다.

2024년 2분기 동안 사기 활동은 ATM, 웹 및 모바일 뱅킹과 같은 온라인 플랫폼, 은행 지점, POS 단말기를 포함한 다양한 채널을 통해 수행되었습니다. 사용된 도구 중 카드 사기는 1분기 21,469건에서 2분기 11,237건으로 47.66% 감소하여 상당한 감소를 기록했습니다. 반면 수표와 현금과 관련된 사기 활동은 각각 36.67%와 9.09% 증가했으며, 수표는 1분기 30건에서 2분기 41건으로 급증했고, 현금 사용은 2024년 1분기 209건에서 2024년 2분기 228건으로 증가했습니다.

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